Моделі поведінкових стратегій

Зміна умов відтворення. Особливості індивідуального відтворення в перехідній економіці обумовлені двома групами факторів діють на макрорівні і на мікрорівні.

До першої групи належать фактори, що визначають умови включення індивідуального відтворювального процесу в суспільний. Вони детермінують відтворювальний процес підприємства на його вході і виході - це обсяг платоспроможного попиту, інвестиційний клімат, інвестиційна активність держави, доступність кредитних та виробничих ресурсів. Друга група факторів обумовлена особливостями самого суб'єкта господарювання: масштабами виробництва, особливостями виробничого циклу і швидкістю обороту, якісним рівнем виробничого потенціалу та можливостями диверсифікації виробництва, ступенем еластичності попиту на продукцію підприємства і еластичністю його пропозиції, наявністю внутрішніх і ступенем залежності від зовнішніх ресурсів.

Взаємодія цих груп факторів обумовлює реальні можливості здійснення індивідуального відтворення як з точки зору його безперервності, так і завершеності. Тим часом характер цієї взаємодії такий, що визначальну роль при цьому відіграють макроекономічні умови, в той час як фактори, що діють на мікрорівні, лише згладжують або загострюють вплив першого. В перехідній економіці, яка характеризується зміною самих принципів господарювання, вплив макроекономічних факторів на перебіг індивідуального відтворення зростає в ще більшому ступені.

Порушення безперервності кругообігу капіталу. Відсутність підготовчих заходів у вигляді комерціалізації та реструктуризації підприємств, а також радикальних ринкових реформ призвели до порушення процесу індивідуального відтворення на всіх його стадіях - починаючи від підготовки виробництва і закінчуючи реалізацією продукції.

По-перше, була порушена безперервність процесу кругообігу, тобто дви вання, капіталу.В умовах різкого скорочення попиту підприємства зіткнулися з проблемою реалізації готової продукції. Виник на стадії реалізації (Т "- Д ') розрив у кругообігу капіталу позбавив підприємства можливості безперебійного забезпечення процесу виробництва необхідними ресурсами (Ц' - Т - Сп, Рс), що веде до скорочення або навіть зупинки виробництва Зниження завантаження виробничих потужностей призводить до порушення режиму раціонального використання виробничого потенціалу ресурсами (Т - Сп, Рс - П) і обертається зростанням витрат виробництва, який стає внутрішньо притаманним відтворювального циклу моментом

По-друге, уповільнюється оборот капітальної вартості через ускладнення зміни функціональних форм капіталу - переходу товарної в грошову, грошово-нсй в ресурсну, а останній - в продуктивну. Обумовлена труднощами збуту «робота на склад» уповільнює трансформацію вартості з товарної ферми в грошову, і частина капіталу змертвляючого. Маючи надлишкові товарні запаси, підприємства змушені не повністю використовувати наявні потужності, подовжуючи період перебування капіталу у продуктивній формі, в кінцевому рахунку труднощі у зміні капіталом своїх функціональних форм виливаються в уповільнення обороту всієї авансованої вартості.

Порушення безперервності руху капіталу і, як наслідок цього, уповільнення його обороту спричиняють за собою самі згубні для індивідуального відтворення наслідки, З одного боку, уповільнення процесу відшкодування авансованої у виробництво вартості може призвести до втрати її частини в результаті як інфляційного знецінення, так і морального зносу капіталу, підриваючи тим самим саму відтворювальну базу підприємств, З іншого боку, уповільнення не процесу обороту капіталу гальмує вилучення та накопичення доданої вартості, звужуючи економічну основу розвитку підприємств, В результаті в сфері індивідуального відтворення виникають кризові явища, викликаний - нье розривом між потребою у структурній перебудові та модернізації виробництва і фінансовими можливостями для їх здійснення. З огляду на нинішній фінансовий стан російських підприємств, можна констатувати, що без активної інвестиційної політики держави рішення цієї проблеми неможливо.

Погіршення фінансового становища підприємств. Різке скорочення платоспроможного попиту привело до звуження фінансової бази підприємств як через падіння обсягів грошових надходжень, так і їх інфляційного знецінення в результаті подовження термінів реалізації, З одного боку, активізувати еластичність попиту, не маючи розвинутої ебьповой мережі, підприємства були не в змозі А їх спроби збільшити еластичність своєї пропозиції не могли бьпь реалізовані через застаріле обладнання та відсутність фінансових коштів для його оновлення, З іншого боку, млявий попит позбавив підприємства можли-несгі компенсувати постійно зростаючі витрати за рахунок підвищення цін. Це могло бути зроблено лише за рахунок їхніх доходів, В результаті відбулося різке зниження рентабельності виробництва в порівнянні з початком 90-х років. Лише після кризи 1998 року, в результаті виграшів виробників від девальвації рентабельність початку кілька збільшуватися.

Оскільки динаміка цін на виробничі ресурси випереджала зростання цін на готову продукцію, труднощі збуту привели до швидкого зростання кредиторської заборгованості та зниження фінансової стійкості підприємств.У 1999 році тільки мала частина підприємств перебувала в доброму фінансовому стані, в той час як частка збиткових зросла до 40,8% (у 1993 - 14%), Негативний вплив на фінансовий стан підприємств надавала і високе податкове навантаження - до 75% доходів підприємств направлялося на сплату податків.

Проблема неплатежів. Погіршення фінансового становища підприємств призвело до широкого поширення такого явища, як неплатежі. До кінця 1999 року прострочена кредиторська заборгованість підприємств і організацій досягла 1254,5 млрд. руб., Що дорівнює майже 28 відсоткам ВВП Росії.

Руйнівні наслідки неплатежів для економіки очевидні. Це - незібрані податки, недофінансування бюджетної сфери, зростання державного боргу. Наслідки їх для підприємств і підприємництва не менш серйозні. Взаємні неплатежі роблять неминучими взаємозаліки і дебіторська заборгованість стає своєрідним фінансовим інструментом розрахунків між підприємствами. Виникає самостійний фінансовий потік, в якому роль грошей відіграють товари та послуги. Очевидно, що ліквідність, тобто здатність виконувати грошові функції, цих «квазігрошей» безпосередньо залежить від ступеня універсальності представляють їх благ або ринкової влади продавців. Продукція підприємств паливно-енергетичного комплексу більш універсальна, ніж машинобудівних підприємств, а тому й більш ліквідні, і її ринкова цінність вище. Це означає, що, по-перше, в економіці виникають підприємства, здатні диктувати умови іншим підприємствам виключно в силу своєї продуктової спеціалізації. Встановлюючи монопольно високі ціни, вони не лише отримують надприбуток, але і генерують «інфляцію витрат». По-друге, виникнення стійкої «економічної ренти» від продуктової спеціалізації орієнтує підприємства на перебудову у відповідному напрямку. Замість переходу до виробництва спеціалізованої, щ / - коемкой і високотехнологічної продукції вони змушені орієнтуватися на виробництво найпростішої, але зате широкопрофільної продукції загального призначення, що веде до зростання питомої ваги низькотехнологічних, матеріало - і трудомістких; виробництв, а в кінцевому рахунку - до примітивізації економіки . По-третє, прагнення до збільшення ліквідності продукції, що виробляється обертається скороченням її номенклатури, а отже - звуженням потенційного обсягу попиту, що перешкоджає пожвавленню економічної активності.

Неплатежі як своєрідна форма безгрошових фінансових потоків проявляються в декількох формах - це бартерні операції, взаємозаліки і фі-нансовьк векселя.

Бартерні операції, частка яких в розрахунках між підприємствами постійно зростала (14% в 1993 р. і 51% у 1998 р.), не тільки ведуть до натуралізації економіки, перешкоджаючи становленню ринкових відносин, - вони і сприяють збереженню і закріпленню неконкурентоспроможних виробництв і продукції . У сіпу складності здійснення вони завжди пов'язані з посередництвом, є благодатним грунтом для корупції і криміналізації господарських відносин.

Взаємозаліки, що здійснюються шляхом переуступки боргів одних підприємств іншим, породжують ціновий диктат, підігріваючи тим самим інфляцію, і створюють умови для корупції та криміналізації економіки.

Фінансові векселі, імітіруемих банками під державні борги, за своєю економічною суттю - грошові сурогати. Можливість їх використання як засобу платежу і реальна їх вартість визначаються статусом власника, тобто залежать від його економічного впливу. У результаті замість погашення заборгованості широко поширилася цінова дискримінація, коли вексель однієї і тієї ж номінальної вартості має різну реальну цінність в руках різних власників. Різниця дістається емітентів векселів. Така практика змушує підприємства йти на встановлення «особливих відносин» з банками та органами влади, наслідком чого є необгрунтована регіоналізація економіки, що перешкоджає оптимізації господарських зв'язків і руйнує єдність економічного простору.

У підсумку неплатежі, служачи джерелом «економічної ренти» для галузеві монополістів, емісійним доходом для банків, безвідсотковим кредитом для держави і ресурсом виживання для підприємств, стають відтворюється фактором функціонування економіки, який не тільки перешкоджає розвитку ринкових відносин, а й дезорієнтує підприємства в їх підприємницьких зусиллях.

Причину неплатежів у перехідній економіці було б неправомірно пов'язувати тільки з недоліками в управлінні підприємствами та опортуністичних поведінкою їх керівництва. Економічна природа неплатежів обумовлена особливостями самої інституційної організації перехідної економіки, суть якої полягає в несумісності успадкованого від колишньої економічної системи господарської взаємодії і вноситься ззовні нових методів господарювання. Високий ступінь інтеграції та спеціалізації виробництва в командній економіці об'єктивно зумовлювала формування особливих умов взаємодії економічних агентів, яке базувалося на вузькість вибору партнерів, взаємній довірі між ними і взаємовиручку. Радікальньк перетворення, не враховують специфіку господарського середовища, сприяли ще більшого звуження свободи вибору економічних суб'єктів і зміцненню персоніфікованих відносин в економіці. Що зіткнулися з різким скороченням попиту підприємства змушені були будувати свою діяльність не на основі ринково-раціональних методів поведінки, а на які стали для них звичними способи довіри та взаємодопомоги. Звідси й поширення таких явищ, як товарний кредит, бартерні операції, взаємозаліки. У ТОЙ же час погіршення фінансового становища підприємств спрямовувати їх на підтримку раніше сформованих виробничих зв'язків, що сприяло не тільки можливості виживання підприємств, а й зміцненню позаринкові типу відносин між ними.

Подолання проблеми неплатежів може бути досягнуто зміною т-стітуціональних умов функціонування господарюючих суб'єктів. А це означає необхідність розширення учасників ринкового обміну, а також гв-рехода до нелокалізованному і неперсоніфікованими типу відносин, що може бути реалізовано тільки за допомогою розширення платоспроможного попиту та фінансового оздоровлення підприємств. Особливе місце в ЕКМ ряду займає принцип дотримання фінансової дисципліни. Як показала практика, зміцнення її є важливим інструментом ліквідації неплатежів.

Так, у Польщі та Угорщині проблема неплатежів вирішувалася шляхом реорганізації підприємств-боржників за ініціативою кредиторів. Такий підхід дозволив не тільки вирішити проблему заборгованості, але й зберегти що потрапили в складне фя-сис теми стан підприємства. Заслуговує на увагу й досвід Польщі з продажу боргів на вторинних фінансових ринках. Не дивлячись на виникаючі при ЕКМ труднощі (одержання згоди боржника, складність розгляду спірних вимог, значні витрати проведення угод), цей спосіб в принципі може допомогти вирішенню проблеми неплатежів.

Криза інвестиційних джерел. Необхідність у структурній перебудові підприємств вимагає залучення значних інвестиційних ресурсів, Тим часом саме джерела таких ресурсів вкрай обмежені.

По-перше, відчуваючи гостру нестачу внутрішніх фінансових ресурсів, викликаний порушеннями безперервності кругообігу та уповільненням обороту капіталу, підприємства по суті позбулися власних джерел інвестицій.

По-друге, що виник надлишковий попит на позикові ресурси, високі темпи інфляції і збільшені в умовах масових неплатежів ризики кредитування призвели до різкого зростання вартості кредиту. В обстановці погіршення співвідношення між збільшеною процентною ставкою і зниженням рівнем рентабельності виробництва довгострокове кредитування стало недоступним для підприємств.

По-третє, значною мірою звузилося кредитне поле. Власні кошти банків поки ще недостатні для проведення довгострокового кредитування. Можливості використання тимчасово вільних коштів підприємств, що є основним джерелом кредитування, різко скоротилися через погіршення фінансового стану останніх. Заощадження населення, незважаючи на значну їх сумарну величину, не могли служити в якості довгострокових кредитних ресурсів, тому що по суті являли собою не накопичення, а відкладений попит.

По-четверте, нерозвиненість вторинного ринку цінних паперів позбавила підприємства навіть і цього джерела інвестицій. Населення не схильне вкладати гроші в акції підприємств, та й можливість для таких вкладень у нього невеликі.

По-п'яте, тривалість терміни окупності є ринкова нестабільність зумовлюють низьку схильність банківського капіталу до інвестиційної діяльності.

Відсутність власних і недоступність кредитних коштів поставили російські підприємства у надзвичайно важкі умови. Стикаючись, з одного боку, з нагальною необхідністю у структурній перебудові, розвитку виробничого апарата і оновленні продукції, підприємства в той же час виявилися повністю позбавленими коштів для здійснення цих перетворень, і їх інвестиційна активність впала. Охопили всі стадії і фази індивідуального відтворення кризові явища свідчили про загальний відтворювальному кризу на мікрорівні економіки.

Подолання кризи індивідуального відтворення і його протиріч на новому етапі перетворень визначатиметься як політика розкриття підприємницького потенціалу, так і створення нових макроекономічних та інституціональних умов їх діяльності.